Weten wie jouw cliënten zijn en op de hoogte zijn van hun financiële doen en laten. Het is niet alleen belangrijk om te weten voor wie jij je als advocaat inzet, maar dit is ook verplicht. Deze verplichting komt vanuit de Wwft, ook wel de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
De betreffende wet verplicht onder meer notarissen en advocaten om goed op de hoogte te zijn van wie hun cliënten eigenlijk zijn. Zo moet duidelijk zijn of zij bekend staan als ‘gesanctioneerde individuen’, of zij actief zijn op politiek gebied of dat zij bijvoorbeeld bij een faillissement betrokken zijn.
Cliëntonderzoek vereenvoudigen met behulp van BKR
Notarissen en advocaten worden door Stichting BKR geholpen bij de zogenaamde poortwachtersrol. BKR weet steeds meer kantoren te bereiken met KYC (Know Your Customer) en VIS (Verificatie Informatie Systeem). Deze oplossingen werden speciaal voor de poortwachters ontwikkeld, om het onderzoek naar cliënten te vereenvoudigen voor de notarissen en advocaten. Stichting BKR is een belangrijke organisatie binnen financieel verkeer en vooral in het voorkomen van fraude binnen dit verkeer. Doordat de stichting bekend staat als secuur en veilig opererende organisatie, wordt het vertrouwen eenvoudig gewekt en kunnen steeds meer poortwachters er hun voordeel mee doen.
Hoe wordt het cliëntonderzoek vereenvoudigd?
Voor advocaten zelf is het lastig om cliënten echt goed te screenen zonder hiervoor alle benodigde data tot de beschikking te hebben. Een identiteitsbewijs kan worden gecontroleerd, maar hieraan valt niet te zien of er in het verleden misbruik van is gemaakt, bijvoorbeeld. KYC en VIS zijn praktisch in gebruik en leveren alle belangrijke data voor het onderzoek naar een cliënt. De software wordt continu verder ontwikkeld en uitgebreid met nieuwe bronnen, waaronder ook uit internationale registers. Het KYC platform biedt een verzameling van registers die voor een cliëntonderzoek belangrijk zijn. Het VIS helpt identiteitsfraude te voorkomen door informatie te verschaffen over de geldigheid van identiteitsbewijzen.
Cliëntonderzoek is verplicht en moet herhaald worden
Het uitvoeren van cliëntonderzoek is verplicht vanuit de Wwft. Wanneer er onvoldoende onderzoek naar cliënten wordt gedaan, dan volgen er waarschuwingen en er kunnen forse boetes worden uitgeschreven. Dit maakt ook dat het bewustzijn onder notarissen en advocaten steeds groter wordt. Het is ook belangrijk om informatie regelmatig te blijven controleren. Wat nu niet aan de hand is, kan morgen wel ineens aan de hand zijn. Een notaris of advocaat moet zich hier altijd bewust van zijn en daarom moeten er periodieke controles plaatsvinden. Op deze manier kun je het Wwft-beleid goed op orde houden en voorkom je hoge boetes.
Samenwerken met betrouwbare partijen
Voor advocaten is het niet alleen belangrijk om goed te weten wie de cliënten werkelijk zijn, maar het is ook belangrijk om zeker te weten dat samenwerkingsverbanden betrouwbaar zijn. Op deze manier kun je meer risico’s uitsluiten. Heb jij regelmatig een ervaren deurwaarder nodig? Dan wil je zeker kunnen zijn dat het om een betrouwbare, professionele en veilige partij gaat. Hiervoor maak je gebruik van de mogelijkheden van FORES. Ontdek wat ons platform precies voor jou kan betekenen door direct een account aan te maken.
